¿QUIÉNES SOMOS?
Una empresa de corredores de seguros y productos financieros, con un programa de finanzas familiares y de alta dirección.
Partimos de una pregunta clave:
¿Qué nos mantiene despierto por las noches?
La respuesta para la mayoría de las personas
es: nuestras preocupaciones y nuestros anhelos. Nuestra metodología ayuda a nuestros clientes a tomar acción para alcanzar paz financiera y lograr que sus anhelos sucedan.
IMPACTO Y BENEFICIO
Nuestro Objetivo es que cada uno de nuestros clientes cuente con la información necesaria para tomar las mejores decisiones en lo que se refiere a la protección de riesgos y el alcance de objetivos financieros.
En el caso de finanzas personales buscamos que:
Se tengan claro los riesgos particulares de cada persona o familia. Tener las coberturas adecuadas. Contar con una plataforma de asesoría y servicio. Tener un plan para alcanzar las metas y los productos financieros adecuados para potencializar los ingresos.
En el caso de altos Directivos:
Entender el alcance de las prestaciones y cómo adecuarlas a los riesgos o circunstancias particulares. Contar con la seguridad de estar cubiertos en caso de abandonar la empresa por la razón que sea. Potencializar ingresos aprovechando incentivos fiscales al ahorro e inversión.
Los cuatro pilares de las finanzas familiares.
Planeación de Riesgos
- Seguro de GMM
- Seguro de Vida
- Seguros de daños
- Fondo de Emergencia
(Ahorro Corto Plazo)
Planeación de inversión
- Cuenta de ahorro e
inversión de mediano
plazo - Plan de ahorro e
inversión para los hijos - Cuenta de inversión
en casa de bolsa - Inversión en bienes
raíces
Planeación Fiscal
- Cuenta Especial para
el Ahorro - Artículo 93
- Plan Personal de Retiro
PPLI / Seguro de Vida - Fideicomisos
Planeación de Retiro y Sucesión
- Plan de Pensión
Americano - Annuities
- Bienes raíces para rentas
- Portafolio de Retiro
- Testamento
¿Cómo funciona el programa de finanzas familiares?
1
Análisis de necesidades:
- Identificar preocupaciones
y objetivos. - Revisar 4 Pilares: Riesgos,
Inversiones, Fiscal y Retiro
+ Sucesión. - Checklist: identificar situación actual para mejoras y
áreas de oportunidad.
2
Propuestas de cobertura y estrategias para lograr metas:
- Atender principales focos
de riesgo. - Definir metas prioritarias,
así como plan de acción
para lograrlas. - Reporte Final:
Comunicación y
evaluación con el cliente.
3
Implementación de soluciones:
- Recabado de información
y documentación. - Elaboración y firma de
solicitudes. - Emisión y autorización de productos.
4
Revisión periódica de estrategias:
- Cambios de circunstancias
en clientes, compañías y
país. - Adaptación y mejora
continua del programa. - Seguimiento al logro de objetivos.
APOYOS Y HERRAMIENTAS
Atención personalizada de asesores altamente calificados y certificados
Análisis integral de riesgos y objetivos. (Balance General Patrimonial)
Portal informativo y de apoyo. (respaldo.elevaplanning.com)
Cursos y capacitaciones en línea y presenciales.