Planes de Ahorro
Contribución Regular
Los planes de ahorro de contribución regular, son planes de ahorro a mediano y largo plazo que ayudan a cumplir las metas de ahorro y estar preparado para eventos importantes de la vida.
Con este tipo de planes puedes convertir el hábito del ahorro en algo fácil y práctico. Las aportaciones se pueden referenciar a una tarjeta de crédito con lo que pronto se vuelven parte de los gastos cotidianos pero garantizando un patrimonio en el futuro.
En EP trabajamos con las mejores instituciones financieras para encontrar el plan que se adapte a las necesidades de cada uno de nuestros clientes. Podemos identificar que tipo de plan necesita cada cliente dependiendo de las siguiente características:
- Aportación mínima: Desde $1,500.00 MN, el equivalente en UDIS o $200.00 USD
- Moneda: Pesos, Udis, Dólares, Euros
- Tipo de contratación: Nacional y Offshore
- Periodo de aportación: Desde 5 a 25 años
- Periodicidad: Mensual, Trimestral, semestral, anual. (Sin recargos por pago fraccionado)
- Tipo de Inversión: Planes Indexados, Selección de Fondos (Estrategias de inversión, conservadoras, balanceadas, agresivas), Tasas fijas.
- Beneficios fiscales. Bajo los artículos 93, 185 y 151 de la ley del impuesto sobre la renta
- Protección de capital: Planes con garantías hasta de 160% sobre el principal
- Liquidez: Planes con liquidez hasta del 80% el primer año
Ideal para:
- Crear un hábito de ahorro para salvar dinero del consumo
- Crear planes de educación y experiencias para los hijos
- Crear un plan para el retiro o para épocas menos productivas
- Crear un plan de salud para el futuro
- Dar los primeros paso rumbo a la libertad financiera
- Maximizar ingresos aprovechando incentivos fiscales a favor del ahorro
- Diversificar el riesgo país y moneda. Tener un “Plan B”
- Protección de capital ante eventos desafortunados como: demandas, divorcios, embargos, etc.